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AI将颠覆银行人的工作范式 课程背景： AI、DeepSeek、Agent Manus等话题引发了全国上下的热烈讨论。可以预见，人工智能将不断改变大众的工作范式、提升大众的工作效率。对于银行这个重要的行业，AI将如何发挥价值和作用，AI将如何颠覆性的改变原有工作范式，AI是否会对从业者产生压力和替代，行业内正在不断探索与尝试。 课程收益： 1.认知：了解AI的底层逻辑，知晓AI现在能做什么和不能做什么 2.工具：练习使用不同的AI工具，完成分析、写作、辅助营销等操作 3.工作：贴合银行工作场景，探讨AI工具系统性改变工作范式的策略 授课对象： 银行从业人员等 授课方式： 主题讲授+实操训练 授课时长： 6小时/天 课程大纲： 1. AI在银行业的应用场景洞察 （1）生成式AI（GenAI）与自治代理（AgenticAI）的崛起 - 从美国封杀说起 - 全民DeepSeek大讨论 - 技术层面DeepSeek实现的突破 - Agent Manus引领的AI发展新浪潮 （2）现阶段AI在银行的应用举例 - 前台：智能客服（XX银行非人工占比82.2%）、个性化推荐 - 中台：信贷审批（XX银行10秒内完成）、反欺诈（AI防堵1.41亿元/季度） - 后台：文档处理效率提升66%、RPA自动化（XX银行年提效300%） 2. AI能替代银行人吗？ （1）现阶段AI能做什么 - 快速的搜索、分析、总结、呈现 - AI对经验浅的人可能不太友好 - 案例：客户需要一份市场分析报告，AI又快又全面 （2）AI缺失的是什么 - 为什么AI会一本正经的胡说八道 - AI在银行领域的应用难题分析 （3）银行人用好AI的底层逻辑 - 人的“记忆”+AI的“推理和制作” - 数据、合规、场景、效率相结合 3. AI工具的基本功能操作——以债券市场分析为例 （1）AI核心操作演练——辅助自我学习与知识体系搭建 - 工具讲解：秘塔、DeepSeek、Kimi、腾讯元宝、本地部署、个人知识库等 - AI提示词使用策略：角色、背景、目标、动作 - 演练：债券市场分析的逻辑框架梳理 （2）AI核心操作演练——数据信息整理 - 工具讲解：通义听悟、WPS、Xmind等 - 演练：宏观经济数据、重要会议内容、债券数据走势总结梳理 （3）AI核心操作演练——内容呈现制作 - 工具讲解：Kimi+、Napkin、即梦、可灵、闪剪、Claude、小浣熊、扣子等 - 演练：生成近期债券市场变化分析PPT、制作数据图表、制作数字人、制作声音克隆 4. AI应用全流程演练——以资产配置工作为例 （1）客户信息搜集（KYC+KYP) - 运用AI软件进行客户画像分析 - 预测客户产品偏好 （2）重点产品分析 - 分析客户持有产品历史数据 - 进行内部主推产品市场竞争力对比 （3）客户营销演练 - 运用AI软件设计营销切入方式 - 与AI软件进行营销场景话术模拟演练 - 运用AI软件制作销售垫板 （4）客户资产配置方案撰写 - 运用AI软件整理客户信息和需求 - 设计资产配置报告结构 - 整理报告内容（需求分析、数据整理为重点） - 运用WPSAI等软件完成资产配置文案 - 运用“扣子”等软件设计工作流 （5）资产配置方案讲解与异议处理 - 借助AI提炼资产配置方案讲解策略 - 与AI进行资产配置营销话术模拟练习 - 分析和提炼客户典型异议及应答策略 - 运用AI软件设计资产配置方案落地跟踪机制
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