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《3.0时代下的银保渠道合作共赢》 【课程背景】 银行保险在中国的发展最早是从驻点开始，很多保险公司在银保运作方面都是个险的套路，那就是训练技巧和客户一对一营销的技能，随着银行保险在银保监会监管越来越严格的环境下，非驻点营销已成事实且长期趋势，导致无处下手？ 银行保险植根于银行合作进行保险业务销售，非驻点导致大量银行保险业务人员接触不到客户，导致业绩严重下滑，出现“巧妇难为无米之炊”的困境。 银行保险中国式营销要符合中国文化与中国人的人性以及银行保险发展的规律，以往的培训出现问题，各种公式各种套路让学员反馈听起来特别有道理，做起来却很难落地，银行保险的核心在于银行客户关系维护，当保险公司客户经理与银行行长及客户经理关系到位了，营销变得异常简单，银行人要求买什么客户就买什么，保险公司要求银行卖什么银行就卖什么，反之则本末倒置，那如何跟银行人把关系搞好则成为必须考虑的前提，这是在营销技巧以上的层次也是基础。 ■如何把银行人变成自己人，如何运用心理学中承诺一致原理递进关系？ ■如何根据银行人的年龄/资产/性别/职业/性格分类别精准维护客户？ ■如何搞银行的沙龙活动，总是无法解决的三个核心问题： ①什么活动可以有利于营销？ ②如何邀约客户能保证客户一定到？ ③客户到了如何成交？ 【课程收益】 ● 收获从专业和情感两个方向的网点经营与客户维护的技巧与方法，懂得如何构建值得银行人托付一生的服务关系 ● 学会有效识别客户忠诚度，明确现阶段与客户处理那种关系层级，了解客户关系从一个阶段往下一阶段发展的原则与要点 ● 掌握迅速了解客户心理满意度的评估策略，尤其是对比于竞争对手，能快速找到客户的不满意并有效处理 ● 掌握中国式客户关系维护的心法知道把银行人变成自己人 ● 掌握客户维护方式以及具体操作步骤，从资产配置角度用专业维护客户 ● 掌握客户分层、分类、分级、分客群及分性格类型多维度的细分客户的精准维护 ● 掌握网点沙龙操作的诀窍和技巧，实现关系+技巧=保费 【课程对象】保险营销人员、银行客户经理等其他相关人员等 【课程目录】 【课程导入】 1、保险行业未来营销的发展趋势 2、国家对保险行业当下的监管之下，营销团队的契机 【讲解方式】互动/研讨 【认知篇】 第一讲 预定利率调整的因素 一、保险行业现状 l 2022年保险行业营收/盈利/投资回报率分析 l 2023年Q1保险行业营收/盈利/投资回报率分析 二、监管机构对保险行业的规范 l 预定利率发展史 l 2022年以来国家层面对保险行业的监管要求 l 《保险保障基金管理办法》解读 三、国家需要保险公司防范利差损风险 第二讲 预定利率调整的微观影响以及应对策略 一、未来一定时期内保险公司寿险产品开发逻辑 l 寿险公司产品开发逻辑 l 《一年期以上人身保险产品信息披露规则》解读 l 长期储蓄类产品未来开发逻辑 l 健康类产品未来开发逻辑 二、保险营销伙伴如何把握当下 l 回顾近几年几次行业大调整 l 如何把握当下进行最有效营销 ü 能理解这是一次行业的大势：当下是增额终身寿销售的最好时间点 【案例】某公司销售员连续23天直播增额寿，销售362万保费 ü 能理解这是一场对客户权益保障的战争（预定利率调整对客户的影响） ü 具体行动解析（筛选/邀约/面谈/转介绍）——提供话术&面谈工具 第三讲：跳出保险看保险：后疫情时代寿险的特性 【研讨】 l 过往我们的营销方式是什么？ l 产生的效果怎么样？ l 为什么同样的方法，同样使用的人，现在不灵了？ 一、站在当下，重新认识保险产品 l 保险是典型的低频高价的商品 l 低频高价的商品营销模式 l 营销和推销的区别 l 寿险营销的特点 二、保险的典型营销模式 l 系统化营销 l 场景化营销 l 社群思维 l 精准营销 【实战篇】 第一讲：网点经营—建立信任、关系行为 一、分节奏打造客户关系 1. 有品牌 1）抢占强烈特征的个人标签 2）持续展示，积累品牌效应 3）高手都会向外部借力 2. 有姿态 1）姿态来自自信 2）面对干扰，咨询建议要小心 3. 有关系 1）客户关系维护的方式 a日常情感维护 解析：客户关系维护学习“送”公明 b产品售后跟踪 c举办客户活动 案例：五大类客户活动主题分析 2）客户关系维护标准：让客户感觉你离不开他 案例：贵宾客户的存在感 二、行员满意度打造 1. 行员满意度——峰终定律 打动顾客的“第一印象”定律 2. 多数可遗忘 偶尔特漂亮 1）仪式感 2）重要性 3）小惊喜 3. 职业化+利益驱动 三、跟行员“谈恋爱” 1. 屌丝VS土豪，不同客户的需求差别 2. 恋爱心理学-分层升级理论 3. 迷男宝典—如何追求你的女神 4. 魅力磁场-让你的男神主动来追求你 第二讲：网点经营—充当顾问 一、辅助行员营销——-成功的SPIN有效提问 反思：在销售中你最常问的五个问题是什么？是如何提问的？ 1. 高效的客户营销从客户信息管理 识别-赞美-提问 2. 医生诊断式提问 1）你不想要什么 2）过去曾经做过什么 剖析SPIN ：顾问式寻求探寻的四项关键任务 心理学原理：痛苦学说 视频播放-电影中涉及的营销 3. 四类问题的营销逻辑：拒绝后撤原理 故事分享：唐僧通过SPIN取得真经 现场模拟-角色演练 四类客户营销：带孩子的家长；刚买完菜的阿姨；农民工；企业主 参考话术解析 二、辅助行员组织活动实现精准营销 讨论：企业主客群、家庭主妇客群、退休客群交叉营销 1. 营销模式创新 1）神州租车VS摩拜单车 2）麦当劳 3）红领西服VS普拉达爆款 4）微信营销 2. 客户精细化维护——社群服务营销 案例：如何娶到比尔盖茨的女儿 营销模式分享：梦露睡衣 3. 建立以银行为平台的需求对接营销模式 4. 社群思维特点 1）社群思维目的：注重长期，引爆传播 2）社群思维形式：活动结束，服务开始 3）社群思维成本构成：资源整合，羊毛出在猪身上 5. 常见社群维护与存量开发案例常见社群营销案例 1）亲子群体中的精准社群 2）女士群体中的精准社群 3）教育社群 4）车友群体中的精准社群 5）老年群体中的精准社群 6）商友群体中的精准社群 第三讲：网点经营——价值说服 一、有效沟通技巧 1. 有效沟通的话题选择FORM 2. 巧用语言的艺术 分析：替代性用语 3. 说服的技巧 1）最高主题 2）中间主题 3）最低主题 二、分性格类型精准沟通说服 1. 屌丝行员VS土豪行员的维护技巧 2. 行员分类进行有效维护 3. 知己知彼，扬长避短—性格的特点 ——九型人格的《狂飙》演员演绎 4. 活学活用，学以致用——关键行为判断法 常见的误判及原因分析 练习：看图识人 小组讨论：如何从言行举止中快速准确判断客户的性格？ 小组讨论：如何从面谈中判断客户的性格？ 练习：情景模拟 5. 选对 “钥匙”——对不同客户的营销之道 第四讲：网点经营——全维度促成 一、解读：影响力6+1原理套路对方 1.『互惠』原理及网点经营运用分享 2.『承诺一致』原理及网点经营运用分享 3.『社会认同』原理及网点经营运用分享 4.『喜爱』原理及网点经营运用分享 5.『权威』原理及网点经营运用分享 6.『稀缺』原理及网点经营运用分享 二、非理性促成 1. 选择决策中的非理性促成 对比效应 ——评估模式 ——折中效应 ——锚定效应 2. 个人习惯中的非理性行为 沉没成本 ——损失厌恶——心理账户 三、刀剑交锋的谈判技巧—最终成交 1. 产生购买行为的心理学动机 胡萝卜+大棒：追求快乐+逃避痛苦 2. 打动客户的画面效应 关注感觉+制造情绪 3. 促成交易的五大步骤 1）引发购买动机 2）创造生动有效的文字画面（煽风点火） 营销视频播放』《开水房》 3）心理学解读购买讯号 4）取得购买承诺——射门九种脚法 5）制造购买的急迫性 现场模拟-角色演练 参考话术解析
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