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《银行保险监管制度解析及合规风险管控》 【课程背景】 近年来，随着银行保险行业的快速发展，业务范围和领域多样化，金融工具及管理流程多层嵌套，风险管理和内部控制的复杂性和难度越来越大。面对高度的不确定性和不可控的炳增，在防范金融风险的大前提下，减损比开源节流更重要。 反洗钱、销售误导、代签名、虚假利益承诺等风险已经成为合规管理的重要环节和重点内容;而作为被管理层高度关注的反舞弊，舞弊本身也被广大员工及利益相关方密切关注，甚至成为企业生死存亡的临界线；反保险欺诈更是监管的强制要求，保险欺诈行为不仅损害了保险消费者和公司的权益，更间接推高了保险产品和保险服务的价格，损害了行业形象，破坏了市场秩序。 在严监管大形势下，保险机构反洗钱、反舞弊、反欺诈的意识和决心逐年加强，但传统的内部审计及纪检监察在手段和方法上面临着诸多挑战，检查和打击手段存在很多困难。 【课程收益】 Ø 掌握保险公司内控合规的具体实操 Ø 能厘清自身公司的合规风险点 【课程特色】 课程过程中，带着学员一同思考，采用翻转课堂的方式，让学员最快速掌握知识。干货，没有废话；实战，学了就能用；案例选取精彩、典型 【课程对象】保险公司管理层、合规人员、销售团队管理人销售人员 【课程时间】0.5天 【课程大纲】 第一讲：银行保险监管制度解析 一、人身保险公司分类监管文件解读 l 文件整体解读 l 五类公司划分解读 二、人身保险销售行为管理办法 l 管理办法关键点 l 办法宗旨 l 办法关键点 l 主要内容 l 20个大点 l 70个小点 三、2023年一季度保险行业监管处罚及政策动态 l 监管处罚总体情况 l 重要处罚与典型案例 l 机构类型分析 l 法规、监管政策动态 第二讲：保险机构合规风险管控 一、 保险公司合规管理概述 Ø 合规与合规风险 Ø 保险公司合规管理 Ø 合规管理的定位 Ø 我国保险业合规管理的现状与问题 二、 合规管理组织体系 Ø 合规管理体系 Ø 合规管理部门 三、 合规管理流程 Ø 合规风险的识别和评估 Ø 合规性审查 Ø 合规制度的建设和执行 Ø 合规检查 四、 合规管理的保障机制 Ø 保险公司内部合规考评 Ø 举报投诉处理 Ø 合规问责制 五、 合规风险日常管理机制 Ø 保险公司内部的合规风险报告 Ø 合规管理有效性评价和动态回顾 Ø 合规法律等的关注和跟踪 Ø 合规管理的外部监管 六、 合规文化的建设 Ø 合规文化建设的意义 Ø 合规文化的实现 Ø 合规教育与培训 七、 保险公司内控合规建设实务 Ø 概述 Ø 控制环境 Ø 合规风险识别与评估 Ø 控制活动 八、 保险公司合规风险管理案例评析 Ø 保险公司人事机构类合规风险管理及案例 Ø 保险公司销售类合规风险管理及案例 Ø 产品管理方面的违法行为 Ø 业务管理方面的违法行为 Ø 中介业务方面风险管理及案例 Ø 财务管理类违法行为 九、反洗钱操作实务 Ø 关于反洗钱的基本介绍 （1） 反洗钱的概念及历史渊源 （2） 中国第一起反洗钱案例一案例介绍及经验教训 （3） 中国反洗钱立法（一法四令）的背景及过程 Ø 最新反洗钱监管制度解读 Ø 基于监管检查视角的反洗钱内控体系 （1） 了解你的客户一关于客户身份识别 （2） 关于反洗钱培训一从年度计划到留痕备查 （3） 基于内审视角的反洗钱风险点：信息系统、档案管理、 人员管理、反洗钱制度顶层设计的漏洞等 （4） 案例：小金库的反洗钱风险 Ø 反洗钱保密要求 （1）反洗钱保密规定 (2)反洗钱业务的保密措施 (3)案例：某单位工作人员反洗钱泄密案 Ø 受益所有人身份识别的相关工作指引 (1)受益所有人身份识别工作应当遵循的三大原则 (2)建立健全并有效实施受益所有人身份识别制度 (3)根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入 并判定受益所有人 (4)根据洗钱和恐怖融资风险，在受益所有人身份识别工 作中同保险公司的相关匹配问题 (5)依法主动开展受益所有人身份识别工作，履行受益所 有人识别义务 (6)识别和核实受益所有人信息的若干问题 九、 保险欺诈 （一）保险欺诈的界定及表现 保险欺诈的定义 l 保险骗赔 l 保险诈骗 l 保险诈骗的特征 【案例分享】英国保险欺诈案例&美国保险欺诈案例 （二）保险欺诈的分类 l 保险欺诈的几种类型 【案例分享】某重疾险保险欺诈案例 l 保险欺诈的具体表现 【案例分享】台湾“世纪奇案” l 其他险种的欺诈特点 【案例分享】套用照片重复索赔 （三） 保险欺诈的成因与危害 成因 l 不完全合约视角 l 经济伦理学视角 l 风险-效用视角 l 信息经济学视角 l 其他法律制度因素 危害 l 对投标方的危害 l 对整体费率水平的危害 l 对第三方服务机构的影响 l 对保险市场的危害 【案例分享】保险欺诈扰乱市场
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