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《消保、反洗钱监管政策解读》 【课程背景】 当前消保工作对于银行保险行业来说是国家重点关注的领域，同时自今年3月1日起，新的《银行保险机构消费者权益保护管理办法》将正式实施。金融消费者对银行保险服务的要求越来越高，尤其对银行保险业金融机构为消费者提供产品和服务的过程中有效保护消费者正当合法权益的要求越来越高，而消费者期望值的升高往往伴随着满意度的下降，以及投诉比例的上升，在新的形势下，银行保险管理层应当重视消费者权益保护，积极完善各项管理制度、优化流程，改善客户体验，以提升银行服务竞争力。 《管理办法》体现了哪些新特点、新要求，以及在当前宏观经济背景之下，银行保险行业的消保工作如何开展，这必然成为各家公司当前需要考虑的题中之义。 同时，反洗钱是银行保险行业一直需要坚守的最重要的标准之一。2023年3月，人民银行召开2023年反洗钱工作电视会议上也对今年的反洗钱工作做出了具体的部署。 由于对洗钱行为的预防与监控措施还不够完善，导致不能及时发现犯罪线索，影响了对洗钱犯罪进行追查、打击及追缴的行动，提高全民反洗钱意识与知识技能水平，尤其是银行保险业的反洗钱水平变得越发紧要。 本课程将解读2023年的消保新政，同时对今年以来的反洗钱相关监管政策进行全面解读。从而加强银行从业人员的消保&反洗钱意识。 【课程收益】 l 掌握《银行保险机构消费者权益保护管理办法》相关内容 l 提高对金融消费者权益保护重要性的认识 l 掌握反洗钱的最新监管要求 l 让学员深入学习和领会反洗钱相关要求 l 通过多个鲜活的案例，能加深学员对反洗钱的重视 【课程特色】 课程过程中，带着学员一同思考，采用翻转课堂的方式，让学员最快速掌握知识。干货，没有废话；实战，学了就能用；案例选取精彩、典型 【课程对象】保险公司管理层、合规管理人员、销售团队管理者 【课程时间】1天 【课程大纲】 第一讲：行业监管形势变化与思考 l 组建国家金融监督管理总局，统筹负责金融消费者权益保护 l 大消保时代，金融消费者权益保护由单一部门统筹负责 l 大财富时代，金融消费者各类问题不再需要找多个部门，问题一站解决 l 监管政策背景下的消费者权益保护 ü 监管对消保管理工作的要求“历程” ü 加强消费者权益保护工作体制机制建设的指导意见 ü 消费者权益保护审查机制 第二讲：监管消保管理办法学习 l 消费者权益保护制度体系发展介绍 l 消保管理办法出台背景及思路介绍 l 消保管理办法整体框架及内容介绍 l 消保管理办法重点条文解读 l 消保管理办法工作要求落实 第三讲：如何做好消保工作 l 理清消保审查工作关系 l 各条线应注意的重点问题和审查建议 l “以案说法”——侵害消费者权益的严重性 l 近期消保机构检查的共性问题 第四讲：监管形势与处罚信息 1. 《反洗钱法》启动修订，具体有哪些重大变化？ 2. 2023年上半年反洗钱大事记 3. 第一季度监管处罚汇总分析（机构与个人） 4. “风险为本”的含义与要求 5. 人民银行部署2023反洗钱七项重点工作 第五讲 银行的反洗钱义务 l 基本义务 l 其他义务 l 客户身份识别制度 l 客户身份资料和交易记录保存制度 l 大额和可疑交易报告制度 ü 大额交易的判定 ü 可疑交易的判定 ü 报告流程 ü 法律责任 【案例分享】某银行工作人员走私及洗钱案 【案例分享】某外籍商人地下钱庄案
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