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《网点反洗钱实务》 【课程背景】 随着走私、毒品、贪污贿赂、恐怖主义等犯罪的猖獗，非法洗钱行为大量存在，我国因“洗钱”带来的挑战日益严峻，其中银行业需要承担的责任重大。 由于对洗钱行为的预防与监控措施还不够完善，导致不能及时发现犯罪线索，影响了对洗钱犯罪进行追查、打击及追缴的行动，提高全民反洗钱意识与知识技能水平，尤其是银行业的反洗钱水平变得越发紧要。 本课程将从政策、法律、操作层面来强化学员的反洗钱意识以及如何监测洗钱，从而加强银行从业人员的反洗钱意识，减少金融机构被洗钱分子利用，不慎卷入洗钱犯罪的金融风险和法律风险。 【课程收益】 1. 快速提高银行工作人员的反洗钱意和知识技能水平 2. 让学员深入学习和领会反洗钱相关要求 3. 通过多个鲜活的案例，能加深学员对反洗钱的重视 4. 在日常工作中承担起反洗钱的义务 【课程对象】银行会计人员、客户经理、柜面人员、反洗钱岗位人员及其他相关人员等 【课程目录】 第一讲 “洗钱”一词的历史渊源 l 美国黑手党金融专家的投币式洗衣店 l 最早的跨国洗钱活动 第二讲 什么是“洗钱” l 我国反洗钱法的规定 l 我国刑法的相关规定 【案例分享】广州汪照洗钱案 第三讲 洗钱的危害 l 严重危害正常社会秩序 l 危害正常的国际国内金融秩序 l 影响国家的税收 l 侵蚀、破坏正常的国民经济 l 影响一国货币的汇率及利率 l 危害国家安全 【案例分享】成克杰如何洗钱 第四讲 洗钱的步骤 l 洗钱的规模 l “黑钱“的类型 ü 贩毒所得 ü 腐败所得 ü 非法军火买卖所得 ü 从事非法赌博、色情业所得 ü 逃税所得 ü 走私所得 l 放置（放置阶段/典型特征） l 分层（分层阶段/典型特征） l 融合（融合阶段/典型特征） l 我国反洗钱相关法律法规 ü 刑法第191条&312条 ü 人民银行法第46条 ü 反洗钱法 第五讲 银行的反洗钱义务 l 基本义务 l 其他义务 l 客户身份识别制度 l 客户身份资料和交易记录保存制度 l 大额和可疑交易报告制度 ü 大额交易的判定 ü 可疑交易的判定 ü 报告流程 ü 法律责任 【案例分享】某银行工作人员走私及洗钱案 【案例分享】某外籍商人地下钱庄案
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